Öne Çıkan Gelişmeler & Özet:
- • Banka açıklamasında, bekletme zorunluluğunun tek bir işlemin ya da müşterinin gün içindeki toplam işlemlerinin...
- • Düzenleme, dijital varlıkların hızından ve sınır ötesi erişiminden yararlanan dolandırıcılık girişimlerine kar...
- • Yetkili kurumlar ve uzmanlar gelişmeleri anlık olarak analiz etmeye devam ediyor.
Banka açıklamasında, bekletme zorunluluğunun tek bir işlemin ya da müşterinin gün içindeki toplam işlemlerinin 10 bin doları aşması durumunda uygulanacağını belirtti. Sağlayıcılar ayrıca risk yönetimi politikaları kapsamında ek incelemeye ihtiyaç duyulan diğer transferleri de bekletmek zorunda kalacak.
Düzenleme, dijital varlıkların hızından ve sınır ötesi erişiminden yararlanan dolandırıcılık girişimlerine karşı alınan bir önlem olarak öne çıkıyor. Böylece Brezilya, kripto güvenlik önlemlerini sıkılaştıran ülkeler listesine katıldı.
Yeni düzenleme kapsamında hizmet sağlayıcılar, beklettikleri transferler hakkında müşterilerini bilgilendirmek zorunda olacak. Ayrıca dolandırıcılık olaylarını, dolandırıcılık girişimlerini ve alınan düzeltici önlemleri kayıt altına almaları gerekecek.
Gelişmenin Perde Arkası ve Detaylar
Bir sağlayıcı, merkez bankasının belirlediği ölçütlere uyması koşuluyla incelemesini 24 saat dolmadan tamamlayıp transferi serbest bırakabilecek. Böylece meşru işlemlerin gereksiz yere uzun süre bekletilmesinin önüne geçilmesi amaçlanıyor.
Brezilya'nın adımı, başka ülkelerde benzer önlemlerin tartışıldığı bir dönemde geldi. Japonya'da Finansal Hizmetler Ajansı ve Ulusal Polis Teşkilatı, kripto borsalarından, müşteriler para yatırdıktan ya da dijital varlık satın aldıktan sonra çekim işlemlerini kısıtlamalarını istedi. Yetkililer ayrıca platformların, müşterilerden çekim adreslerini önceden kaydetmelerini istemesini ve yeni eklenen adresler için bekleme süresi uygulamasını önerdi.
Önerilen diğer önlemler arasında müşteriye özel çekim limitleri, daha güçlü izleme, oltalamaya dayanıklı çok faktörlü kimlik doğrulama ve banka transferindeki gönderici adının kripto hesabı sahibinin adıyla eşleşip eşleşmediğinin kontrol edilmesi yer alıyor. Ancak Brezilya'nın düzenlemesinin aksine Japonya'daki önlemler bağlayıcı değil ve borsalar uygulamayı kendi koşullarına göre belirleyebiliyor.
Resmi Açıklamalar ve Süreçteki Son Durum
Avrupa'daki düzenleyiciler ise Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) lisans sürecinin ardından ruhsatlı hizmet sağlayıcı arayan kullanıcıları, denetleyici kurumları ve kripto şirketlerini taklit eden dolandırıcılara karşı uyardı.
Fransa'nın finansal düzenleyicisi sahte web sitelerinin kullanıldığı vakalar bildirdi. Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) ise dolandırıcıların sahte evraklarde kurumun adını ve logosunu kullandığını açıkladı.
İlk 100 TL kripto varlık alımına 500 TL hediye! 1-31 Ağustos tarihleri arasında YAZ500 kodu ile Stablex’e üye ol, 100 TL’lik ilk kripto varlık alımına 500 TL kazanacak 1000 kişiden biri olma şansı yakala. Kampanyaya Katıl